Política KYC/AML (Conozca a su Cliente y Prevención de Lavado de Activos)

Última actualización: 18/12/2025

Olimpobet mantiene medidas de Conozca a su Cliente (KYC) y de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT) para proteger la integridad de sus servicios, prevenir el fraude y cumplir con las obligaciones legales y estándares internacionales aplicables.

1. Objetivo

Esta política describe las reglas generales para:

  • Verificar la identidad de los usuarios.
  • Prevenir el uso indebido del servicio con fines ilícitos (lavado de activos, financiamiento del terrorismo, fraude).
  • Detectar y reportar operaciones inusuales o sospechosas conforme a los marcos normativos aplicables.

2. Principios y enfoque basado en riesgo

Aplicamos un enfoque basado en riesgo para determinar el nivel de verificación requerido, el monitoreo de actividad y las medidas adicionales de debida diligencia. Esto incluye análisis de patrones de juego, depósitos/retiros y señales de fraude.

3. ¿Cuándo solicitamos verificación (KYC)?

Podemos requerir verificación en, por ejemplo:

  • Creación de cuenta (según configuración del servicio).
  • Antes de permitir retiros o superar ciertos umbrales.
  • Cuando se detectan señales de riesgo (actividad atípica, inconsistencias, alertas antifraude).
  • Cuando lo exijan obligaciones regulatorias o solicitudes de autoridades.

4. Información y documentos que podríamos solicitar

  • Documento de identidad vigente (p. ej., DNI/CE o equivalente).
  • Prueba de titularidad de medios de pago o validaciones de seguridad.
  • Comprobante de domicilio cuando aplique.
  • Información adicional para debida diligencia reforzada (por ejemplo, origen de fondos) cuando el riesgo lo requiera.

5. Monitoreo de transacciones y actividad

Podemos monitorear depósitos, retiros, montos, frecuencia y patrones de apuestas para identificar actividades inusuales y mitigar riesgos. Cuando corresponda, podremos solicitar información adicional o restringir operaciones hasta completar verificaciones.

6. Personas Expuestas Políticamente (PEP) y listas de sanciones

Podemos aplicar controles adicionales para PEP y realizar validaciones contra listas de sanciones o listas públicas relevantes, conforme a la normativa aplicable y buenas prácticas internacionales.

7. Medidas frente a incumplimientos o sospechas

Si detectamos señales razonables de fraude, lavado de activos o incumplimientos de esta política, podremos:

  • Solicitar documentación adicional.
  • Limitar depósitos/retiros o suspender temporalmente la cuenta.
  • Bloquear la cuenta o cerrar el acceso si el incumplimiento persiste.
  • Realizar reportes a autoridades competentes cuando corresponda.

8. Conservación de información

Conservamos datos y evidencias de verificación durante el tiempo necesario para fines legales, de cumplimiento y resolución de disputas, conforme a la normativa aplicable.

9. Relación con otras políticas

Esta Política se complementa con la Política de Privacidad y los Términos y Condiciones.

10. Referencias de cumplimiento

La operación del servicio puede estar sujeta a marcos regulatorios internacionales aplicables al operador y a estándares del GAFI (FATF) para AML/CFT, según corresponda.